Co to jest pranie pieniędzy:
Jako pranie pieniędzy lub pranie pieniędzy jest to znane operacja lub zestaw operacji, za pomocą których kapitał uzyskany z nielegalnej działalności ma wyglądać na legalny.
W tym sensie celem prania pieniędzy lub prania pieniędzy jest właśnie: przywrócić nielegalne fundusze lub aktywa do systemu finansowego, nadając im pozory legalności;, do tego stopnia, że są one opodatkowane i wydają się być produktem legalnej działalności, co utrudnia organowi ustalenie ich prawdziwego pochodzenia.
Aby jednak doszło do prania pieniędzy, musiało zostać popełnione przestępstwo, dzięki któremu uzyskano określoną korzyść ekonomiczną, ponieważ to właśnie te pieniądze będą dążyć do ponownego wprowadzenia na rynki finansowe.
Zwykle pranie pieniędzy wiąże się z nielegalną działalnością związaną z mafią, przestępczością zorganizowaną, przemytem, handlem narkotykamiitp.
Pieniądze, które są prane, znane również jako czarne pieniądzemoże pochodzić z wielu przestępstw, takich jak kradzież, wymuszenie, korupcja, defraudacja, handel narkotykami i bronią, prostytucja, przemyt lub uchylanie się od płacenia podatków przez firmy na morzuitp.
- Korupcja.
- Społeczeństwa Offshore.
Pranie pieniędzy odbywa się na różne sposoby: poprzez sieć współudziałów między bankami i instytucjami państwowymi, poprzez tworzenie spółek przykrywek w rajach podatkowych, przy sprzedaży towarów, poprzez przelewy bankowe lub elektroniczne, podwójne fakturowanie, gwarancje kredytowe na zakup, czy skorzystanie z amnestii podatkowej oferowanej przez państwo w określonym czasie.
Pranie pieniędzy jako takie jest samodzielnym przestępstwem, co oznacza, że nie wymaga uprzedniego skazania przez sąd za popełnienie przestępstwa, ale samo w sobie jest uważane za przestępstwo.
Fazy prania pieniędzy
W szczególności pranie pieniędzy odbywa się w trzech różnych fazach, aby ukryć lub utrudnić odkrycie pochodzenia środków pochodzących z nielegalnej działalności:
- umieszczenie, czyli wprowadzanie nielegalnych środków do systemu finansowego poprzez operacje krajowe lub międzynarodowe.
- stratyfikacja, czyli rozdzielanie środków poprzez szereg operacji i transakcji, których celem jest zatarcie śladu pochodzenia pieniędzy.
- integracja, co oznacza powrót do gospodarki nielegalnych funduszy z transakcjami osobistymi i handlowymi, które wydają się być zgodne z prawem.
